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Con el fin de lograr la protección de la integridad financiera, legal y moral de UniTeller, que se deriva del riesgo del lavado de activos y de otras actividades ilícitas, el área de Cumplimiento Legal tiene como función principal garantizar que todas las transacciones que se realicen a través de la empresa cumplan con las leyes, normas, estatutos y reglamentos de las entidades gubernamentales como el Banking Department, OFAC, FINCEN, IRS, entre otras. Asimismo, regula el cumplimiento de las políticas internas de la empresa bajo el marco de las remesas familiares y de sus corresponsales en el exterior.
Medidas Anti-lavado de Dinero
Lavado de dinero es todo aquel intento de cubrir, maquillar la naturaleza, fuente, propiedad o control del dinero. Es aquella actividad que intenta transformar o introducir dinero de manera ilícita al sistema financiero, de tal manera que pueda ser transferido, invertido o manipulado de manera legal.
El Gobierno Federal, usando el Bank Secrecy Act. (Acto del Secreto Bancario) y el Money Laundering Control Act. (Acto del Control de Lavado de Dinero), ha escrito leyes y regulaciones muy estrictas para ayudar a prevenir actividades de lavado de dinero.
UniTeller cuenta con un alto programa para asegurar el cumplimiento con las leyes y regulaciones impuestas por el gobierno. No queremos que el Servicio de Transferencias Internacionales que presta UniTeller este ligado a actividades ilegales de lavado de dinero.
Es nuestra política el seguir la letra y el espíritu de las leyes y regulaciones.
Controles
El sistema de cumplimiento de UniTeller filtra los giros con base en la lista de nombres de personas involucradas en actividades ilícitas, como lavado de activos o narcotráfico que suministra regularmente OFAC. También lo hace con base en listas propias que se generan por diferentes criterios como:
- Acumulados de envíos, giros sospechosos, listas negras, etc.
- Manual de prevención y control de lavado de activos dirigido a empleados y agentes.
- Código de conducta dirigido a los empleados de UniTeller con normas de obligatorio cumplimiento, encaminadas a fortalecer la transparencia y confiabilidad en todas sus actividades.
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