Programa Anti-Lavado de Dinero

Con el fin de lograr la protección de la integridad financiera, legal y moral de UniTeller, que se deriva del riesgo del lavado de dinero y de otras actividades ilícitas, Nuestro Departamento de Cumplimiento Legal tiene como función principal monitorear que todas las transacciones que se realicen a través de la empresa cumplan con las leyes, normas, estatutos y reglamentos de las entidades gubernamentales como: Departamentos Bancarios de Estado, OFAC, FINCEN, el IRS, entre otras.

Medidas Anti-Lavado de Dinero

Lavado de dinero es todo aquel intento de cubrir, maquillar la naturaleza, fuente, propiedad o control del dinero. Es aquella actividad que intenta transformar o introducir dinero de manera ilícita al sistema financiero, de tal manera que pueda ser transferido, invertido o manipulado de manera legal.

El Gobierno Federal, bajo la Ley del Secreto Bancario, La Ley Patriota, y la Ley del Control del Lavado de Dinero, ha escrito leyes y regulaciones muy estrictas para ayudar a prevenir actividades de lavado de dinero. UniTeller cuenta con un alto programa para asegurar el cumplimiento con las leyes y regulaciones impuestas por el gobierno.

Es nuestra política el seguir la letra y el espíritu de las leyes y regulaciones.

Controles

El sistema de cumplimiento de UniTeller filtra los giros con base en la lista de nombres de personas involucradas en actividades ilícitas, como lavado de dinero o narcotráfico suministradas regularmente por OFAC y otras agencias de gobierno. También lo hace con base en listas propias que se generan por diferentes factores tales como:

  • Acumulados de envíos, giros sospechosos, listas negras, etc.
  • Manual de prevención y control de lavado de activos dirigido a empleados y agentes.
  • Código de conducta dirigido a los empleados de UniTeller con normas de obligatorio cumplimiento, encaminadas a fortalecer la transparencia y confiabilidad en todas sus actividades.