Con el fin de proteger la integridad financiera, legal y moral de UniTeller que puede surgir del riesgo de Lavado de Dinero y otras actividades ilegales, nuestro Departamento Legal y de Cumplimiento tiene como responsabilidad principal monitorear que todas las transacciones que fluyen a través de la empresa cumplan con las leyes, normas y reglamentos establecidos por agencias gubernamentales como: el Departamente de Estado de Estados Unidos, OFAC, FINCEN, IRS, entre otros.
MEDIDAS Anti Lavado de Dinero
El lavado de dinero es la práctica de insertar fondos obtenidos ilegalmente en el sistema financiero a cambio de fondos “limpios”. Según la ley estadounidense, incluye la práctica de realizar transacciones financieras para ocultar la identidad, el origen o el destino del dinero obtenido ilegalmente. Estos fondos se introducen ilícitamente en el sistema financiero, para que puedan ser transferidos, invertidos o manipulados para que aparezcan como fondos legales.
El Gobierno Federal, bajo el Secreto Bancario, la Ley Patriota y la Ley de Control de Lavado de Dinero, ha establecido leyes y regulaciones estrictas para ayudar a prevenir las actividades de lavado de dinero.
UniTeller opera bajo un programa estricto para cumplir con las leyes y regulaciones establecidas por el gobierno. Cumplir con estas reglas y regulaciones es parte de nuestros procedimientos operativos diarios.
Controles
El sistema de cumplimiento de UniTeller filtra cada transacción en función de las listas de nombres involucrados en actividades ilegales, como el lavado de activos o el tráfico de drogas, que la OFAC y otras agencias gubernamentales publican regularmente. También se revisan y monitorean otras listas internas, con base en varios factores: El Gobierno Federal, bajo la Ley de Secreto Bancario, la Ley Patriota y la Ley de Control de Blanqueo de Capitales, han establecido leyes y reglamentos estrictos para prevenir las actividades de lavado de dinero.
UniTeller opera bajo un programa estricto para cumplir con las leyes y regulaciones establecidas por el gobierno. Cumplir con estas reglas y regulaciones es parte de nuestros procedimientos operativos diarios.
Agregación de transacciones, transacciones sospechosas, listas negras, etc.
Manual Anti lavado de dinero para empleados y agentes.
Código de conducta dirigido a los empleados de UniTeller, con iniciativas de cumplimiento obligatorio, dirigido a fortalecer la confiabilidad de todas sus actividades.
